Utdelningar från Wilhelmsen

Idag har utdelningarna från Wilhelmsen trillat in på kontot(2kr/aktie).
Det innebär att jag kommer att sälja av aktierna eftersom jag tycker det är en alldeles för låg direktavkastning. Dock har jag haft en hittills bra värdestegring på aktierna så jag kommer inte att sälja med förlust (ej heller stor vinst eftersom courtaget äter upp en hel del).

Lowell Millers Formula

Jag har tidigare tipsat om boken The Single best Investment, som för övrigt är en mycket bra bok om Utdelningsinvestering!

Lowell Miller som har skrivit boken har en egen formula som han förepråkar friskt i boken. Enligt Miller skall man alltid gå efter formulans punkter när man letar efter bolag att investera i.

High quality
+High current dividend
+High growth of dividend

=High total returns

Där har ni formulan. Inte så avancerad men å andra sidan är det bra att bara ha några få punkter att gå efter när man letar efter bolag. På så sätt blir det enklare att sortera ut de bra utdelningsbolagen mot de dåliga.

Att aktien har en hög direktavkastning (high current dividend) är givetvis viktigt när man investerar men vad är då en hög direktavkastning?
Detta är svårt att svara på eftersom allt är relativt men jag personligen anser att direktavkastningen kan kategoriseras på liknande sätt:

1-2% - Låg direktavkastning, uppfyller ej kraven för mig

3-5% - Medel direktavkastning, uppfyller kraven för en investering

5-10% Hög direktavkastning, uppfyller kraven för en investering

10% och uppåt - Väldigt hög direktavkastning, uppfyller kraven för en investering men innebär också en högre risk. Här gäller det att verkligen göra en djup analys av företaget innan man investerar.

För att räkna ut direktavkastningen tar man den årliga utdelningen delat med aktuell aktiekurs.

Exempel:
Bolag: ECONOMIC SAFTEY AB
Utdelning: 12 kr
Aktiekurs 300 kr
12/300= 0,04
Slutsats: Direktavkastningen blir då 4%

Det var lite om direktavkastning och vad man först och främst skall titta efter när man letar efter bra bolag (Enligt Lowell Miller)

Direktavkastning på min utdelningsportfölj

Jag har suttit och räknat ihop vad jag har för direktavkasting på mina aktier för detta året.

Coca Cola 3,58%

MC Donalds 3,9%

Realty Income 6,8%

Peyto Energy trust 10,5%

Astra Zeneca 5,0%

Wilhelmsen 1,58%

HM 4,5%

Snitt: 5,1%

Min Utdelningsportfölj har alltså en direktavkastning på ca 5,1% vilket uppfyller mina egna kriterier. Som ni ser är det ett bolag som drar ner snittet rejält och det är Wilhelmsen. Jag kommer att sälja av denna aktien när utdelningarna trillat in på kontot och istället placera pengarna i något bättre bolag.

Jag har i denna uträkning inte tagit hänsyn till att det dras 15% i skatt på de utländska Aktieutdelningarna och 30% på mina HM-aktier, så direktavkastning blir i verkligheten lite lägre, någon snäll själ får gärna räkna ut den korrekta direktavkastningen om ni har tid över =)

Förhoppningsvis stiger direktavkastingen under årens gång allteftersom utdelningarna höjs!

Healthcare Realty, ett alternativ till Realty Income

För några dagar sedan skrev jag om Bolaget "Johnson & Johnson" som säljer produkter till sjukhus.

För att spinna vidare lite mer på sjukhustemat så tänkte jag skriva lite om ett företag (Eller REIT som det kallas, Real Estate Investment Trust) vid namn "Healthcare Realty".

Healthcare Realty investerar i fastigheter (precis som Realty Income gör) som dom därefter hyr ut till sina kunder. I just Healthcares fall består fastigheterna av sjukhus eller fastigheter som ligger i anslutning till sjukhusanläggningar.

Företaget delar ut 4ggr per år och för tillfället ligger direktavkastningen på ca 5,20%

Deras anläggningar är utspridda över hela USA och för tillfället äger dom och hyr ut 204 st byggnader till ett uppskattat värde av 2,3 billioner dollar.

Jag har tittat lite på nyckeltalen och ser att bolaget har ganska höga skulder i jämförelse med Eget kapital men jag vet inte riktigt hur det ligger till med sk REIT`s. Om Ni har mer info om detta så kommentera gärna!

Det som gör mig intresserad av att investera i detta bolag är att Aktiekursen har sjunkt väldigt drastisk de senaste åren (dock även utdelningarna vilket å andra sidan visar att företaget har en sund utdelningspolicy).

För tillfället står aktiekursen i ca 23 dollar. Februari 2007 var aktien värd ca 43 dollar, det betyder alltså att aktiekursen nästan halverats sedan dess. Lyckas aktiekursen så småningom återhämta sig och företaget fortsätter dela ut varje kvartal är det enligt mig en bra tidpunkt att investera nu!

Större delen av ledningen äger Aktier i bolaget vilket indikerar på att dom tror själva på en fortsatt finansiell framgång, så länge dom inte säljer av sina aktier dvs... =) (Att titta på hur insiders agerar kan vara en bra indikation på vart aktiekursen/företaget bär hän) . För att förtydliga lite så menar jag att många i ledningen äger aktier i bolaget MEN dom äger inte majoriteten av bolagets aktier (vilket större institutioner gör).

Läs gärna deras årliga rapport, den hittar ni HÄR
http://www.healthcarerealty.com/

Astra Zeneca stampar Jord

Jag har följt Astra Zenecas aktiekurs nästan dagligen sedan jag köpte in mig i bolaget någon gång förra hösten. Kursen har gått upp, sen ner, upp, ner, upp osv... dvs precis som en aktie bör uppföra sig.

Det jag är lite förvånad över är att kursen inte har stigit mer sedan förra året, det känns som att Astra Zenecas aktiekurs inte riktigt har hängt med övriga bolag. T ex så har OMXS 30 stuckit iväg ganska bra nu på sistone men Astra Zeneca står kvar på samma plats och stampar mark...

Om man som jag investerar enligt utdelningsprincipen så är detta givetvis bara positivt om man tänkt investera i bolaget. Jag ser inga större hot mot att utdelningarna skall sänkas eller mot bolaget som helhet för den delen. Varför aktiekursen inte har stigit mer än vad den gjort kan jag inte svara på men troligtvis har det inget med det fundamentala att göra....
____________________________________________
Astra Zeneca är ett bra bolag att äga om man är "Utdelningsjägare":

+Hög direktavkastning
+Utdelningar 2ggr per år
+Stort bolag (ca 63 000st anställda)
+Stabil bransch (mediciner kommer alltid behövas)
+Stabilt "Cash Flow"
-Bolaget har ganska höga skulder vilket drar ner helhetsbetyget en hel del
____________________________________________

Jag anser att det är ett ypperligt tillfälle att investera i Astra Zeneca just nu

Avslutningsvis vill jag bara nämna att detta är min personliga analys och jag kan inte ta ansvar för Era investeringsbeslut...

Länksamlingar Vol.12

Det var längesedan jag lade upp länksamlingar på min blogg så här kommer några guldkorn jag hittat under dagen.


1. Veckans Affärer har skrivit en artikel om Långsiktiga placeringar i aktier HÄR. Långsiktighet, inte långtråkigt.



2. Är en kapitalförsäkring en dålig idè om man är långsiktig? Läs artikeln från Privata affärer HÄR. Glöm inte att läsa alla kommentarer längre ner på sidan, många upprörda läsare =)



3. Dennis Hedback har skrivit en väldigt bra artikel om Värdeinvestering och hur viktigt det är att komma in billigt i en investering HÄR. Rekommenderas!



4. På finansportalen finns en riktigt bra lista där man överskådligt ser viktiga nyckeltal såsom direktavkasting P/E-tal osv... Ett tips är att klicka på t ex "direktavkastning" för att få upp de bolag med högst direktavkasting. Listan hittar ni HÄR Jag själv blev förvånad när jag såg att den "tråkiga" aktien Axfood hade en direktavkastning på hela 4,85%



5. För Er som är intresserade av pengar (vem är inte det?!) finns det ett forum vid namn "Prat om pengar", det hittar ni HÄR



6. Privata affärer hade en liknande lista som finansportalens, den hittar ni HÄR


Det var allt jag hade att bjuda på för denna gång!

Johnson & Johnson, stabil kvartalsutdelare

Eftersom jag av någon anledning har en förkärlek till Amerikanska bolag som delar ut flera gånger om året har jag nu fått upp ögonen för det stora företaget "Johnson &Johnson".

Bolaget delar ut 4ggr per år (Mars, Juni, September och December).

För tillfället ligger direktavkastningen på ca 3% vilket kanske inte är speciellt imponerande men om man tittar mer på bolaget som helhet är det ändå enligt mig ett riktigt bra bolag att investera i!

3 punker som talar för Johnson & Johnson:

- Johnson & Johnson tillverkar och säljer läkemedel, apparater, instrument, förbrukningsmaterial m.m.. till i princip alla sjukhus/vårdcentraler i hela Amerika. Deras produkter används dagligen och är livsviktiga för mänskligheten. Jordbävningar och andra naturkatastrofer som oftast är förödande för företag ger ännu mer lönsamhet för Johnson & johnson.

- Jag har hittat utdelningshistorik sedan 1989. Utdelningarna har ökat VARJE år sedan dess. Bolaget delar för tillfället ut ca 40% av vinsten (payout-ratio) vilket enligt mig är en sund andel att dela ut.

- Företagsledningen har själva ett stort innehav aktier i Bolaget vilket visar att dom tror på en fortsatt finansiell framgång!


Jag kan faktiskt inte komma på några vidare nackdelar med att investera långsiktigt i Johnson & Johnson. Det skulle väl i så fall vara att att det är ett Amerikansk Bolaget vilket innebär att man måste skatta 15% på Utdelningarna om man har en Svensk kapitalförsäkring.

Sammanfattningsvis så har jag ovan gjort en väldigt enkel och snabb första utvärdering av Johnson & Johnson. Givetvis kommer jag titta lite närmare på nyckeltal m.m... innan jag bestämmer mig för att investera.

Det behöver enligt mig inte vara speciellt komplicerat att utvärdera ett företag.

1.Förstår jag affärsidèn?/vad bolaget sysslar med?
2.Hur ser framtidsutsikterna ut för bolaget?/utdelningshistorik?
3.Stark ledning, insiders?

Dessa ovanstående punker bör man fokusera på i första hand, därfter kan man alltid gå in och finlira lite mer på Aktiekurs, direktavkastning, Skulder, Eget kapital m.m... innan man bestämmer sig för att trycka på köpknappen....


//Ekonomisk trygghet

Investera i koppar, ny webshop!

Min bloggkollega J har alltid många bollar i luften och hans senaste projekt är verkligen intressant.

Han har nämligen öppnat den första Svenska webshoppen (vad jag vet?!) där man har möjlighet att köpa investeringskoppar (kopparmynt, tackor m.m..). Så om du har lite tid och pengar över, ta en titt ner i Koppargruvan.

snart sommar....

Eftersom jag har så många bollar i luften kommer jag troligvis framöver nästan endast koncentrera mig på Utdelningsinvestering alà långsiktighet.

Jag har så många projekt på gång samtidigt och känner att min fritid blir väldigt lidande, dessutom börjar här bli varmt ute och då vill jag hellre sitta på nere vid havet och grilla än att sitta inne vid datorn och oroa mig för pengar och dylikt... Näe nu kör jag vidare på mina två "main projects" som är Utdelningsinvestering och Husbygget som kommer börjas med lite smått i sommar.

För övrigt kan jag meddela att mina portföljer i investerar-SM inte går alls bra än så länge men vi får se vad som händer =)

Mvh //Ekonomisk Trygghet

Vulkanutbrott och SAS

Som säkert alla vet så råder det totalt kaos inom flyget i princip hela europa pga vulkanen som spottar ut sig aska/rök.

Eftersom jag är med i Investerar-SM på E24 funderar jag lite på att spekulera lite i SAS-aktien (eftersom det är fiktiva pengar har jag inget att förlora). Aktien handlades senast för 1,21 Kronor och det blir spännande att se vart kursen bär hän i början av nästa vecka.

Det bästa scenariot vore om folk börjar paniksälja aktierna och kursen sjunker drastisk. När kursen är som lägst går jag i så fall in och förhoppningsvis tänker många andra som jag och på så sätt stiger kursen igen... Men som sagt det beror helt och hållet på vilka nyheter som kommer om vulkanutbrottet.

Givetvis tycker jag att det är tragiskt att vulkanutbrottet kom just nu när det redan är illa ställt för SAS men framtiden för bolaget såg inte ljus ut innan detta inträffade heller för den delen.

Hur tror ni framtiden för SAS kommer se ut, Konkurs? Uppköp? Återhämtning?

Utdelningar från Realty Income

Jag noterade idag att utdelningarna från Realty Income har trillat in...

Realty Income`s har haft en bra kursutveckling sedan inköp, just idag är den upp med hela 27,2% vilket hade motvierat en säljorder om jag hade ägt aktien i kursutvecklingssyfte....

Min utdelningsportfölj består av stora trygga bolag som inte är s k högriskaktier men Realty Income är väl det bolag i min portfölj som jag anser vara mest riskabelt att äga i utdelningssynpunk, därför är det skönt att veta att jag förhoppningsvis inte kommer att göra en jättestor förlust om det börjar gå utför för bolaget och jag tvingas sälja av aktierna.
Å andra sidan kan aktiekursen rasa väldigt fort så det gäller att hänga med i nyhetssvängarna angående Realty....

Hur som helst så är jag än så länge helnöjd med att äga Bolaget och det är väldigt motiverande att man får utdelningar varje månad!

Investerar-SM

Precis som Vill Ha Allt har jag nu också anmält mig till investerar-SM, tävlingen hittar ni HÄR

Nu sitter jag här och väntar på att marknaden skall öppna (klockan är 07:22) så att jag kan börja handla warranter, mini-future, Certifikat, turbowarranter och andra "konstiga" instrument som jag inte vågar investera i med riktiga pengar =)

Det känns kul att kunna exprimentera lite med olika instrument utan att behöva förlora pengar, dessutom finns det möjlighet till att vinna fina priser, om det går bra dvs...

Låt utdelningarna betala Resan

Har du ett vanligt jobb som du trivs väldigt bra med eller kanske du har startat eget och verkligen brinner för ditt företagande?

Om du känner igen dig i något av ovanstående påståenden kanske du inte har som mål att leva på dina aktieutdelningar i framtiden. Vissa av oss kanske helt enkelt VILL jobba till den normala pensionsålder (65 år).

Ett alternativ som är både enklare att uppnå och som dessutom ger dig mycket gläjde för pengarna är att låta Aktieutdelningarna låta betala dig och din familjs resor. Kanske gör du EN utlandsresa per år, för att få ut 25 000kr årligen i aktieutdelningar (räknat på 5% direktavkastning) skulle det krävas ett insatt kapital på 500 000 Kronor.


SLUTSATS: Skrapa ihop en halv miljon kronor och du har garanterat minst EN "gratis" utlandsresa per år för resten av ditt liv.

Råvaruskolan m.m...

För Er som tycker det är intressant att investera i råvaror finns det en hel del att läsa om detta på Privata Affärers hemsida www.privataaffarer.se (klicka på fliken råvaror).

Privata affärer har även en sk "råvaruskola" där man kan lära sig att handla med certifikat, CFD, tips om diverisering etc... denna guide hittar du HÄR

Är du mer inne på att investera i Fysiskt Guld och Silver så rekommenderar jag Liberty Silver`s Guld och Silverskola, den hittar du HÄR


Nu när jag har gjort lite gratisreklam kan jag lika gärna bjuda på 2st bonuslänkar till:

Mot Miljonen har skrivit ett antal bra Artiklar om nyckeltal och vad man skall titta på när man investerar i ett bolag. Veckans Affärer har publicerat en lista på 14st svenska bolag som för tillfället handlas under sitt egna kapital, dvs "billiga" aktier. Listan hittar ni HÄR


Till sist uppmanar jag Er alla entrepenörer, bloggare, Aktieproffs etc att ge er iväg och träna! (om ni nu inte redan gör det).


Att komma ifrån datorn och få vila hjärnan lite är bra både för kropp och själ, läs mer om det HÄR

Stark rapport från HM

Som ni säkert redan har hört kom HM med en stark rapport vilket lyfte aktiekursen till en ännu högre nivå. Ni kan läsa lite mer om HM`s rapport HÄR.

Jag siktar på att ha en årlig totalavkastning på ca 10% (dvs värdeökning + utdelning) per aktie, därför känns det riktigt bra att jag fick ett sådant bra inköpspris på HM-aktien och dessutom en så pass bra kursutveckling under året.

Just nu har aktien stigit med ca 38 % sedan inköp. Jag beräknar att den årliga totalavkastningen detta år 2009-2010 kommer att landa på minst 20%. Detta är väldigt bra eftersom aktien då har "råd" med att ha några dåliga år under den tid jag har tänkt att äga den.

Poängen med detta inlägg är alltså man kan tjäna mycket på att komma in i ett bolag billigt, det svåra är bara att veta när aktien är undervärderad....

Uppdatering Valutahandel

Jag skrev i ett inlägg för ett tag sedan att jag börjat lite smått med valutahandel, ni kan läsa det HÄR

Jag håller fortfarande på lite smått med handeln MEN ha lagt om min strategi ganska mycket. Eftersom det krävs mycket tid vid datorn om man skall hålla på med daglig valutahandel så känner jag att det tar lite för mycket energi och tid från mig.
Därför har jag nu istället tänk gå över till att handla långsiktigt med endast Guld och Silver. Med långsiktigt menar jag månader och kanske t om år. Silvret blir väl lite mer en sidoinvestering så där kommer jag antagligen försöka köpa/sälja lite mer frekvent för att lära mig handla med råvaror på teknisk analys....

Fördelen att handla med Guld gentemot ett Valutapar (tex Euro/USD) är att man endast behöver hålla kolla på ett värde dvs guldpriset. I ett valutaparet måste du hålla kolla på vad som händer med både Euron OCH USD.


Det svåra blir nu att veta när man skall sälja/köpa, dessutom är det väldigt svårt att veta vart man skall sätta stop-lossen.

Om det är någon som har bra tips på vart man kan läsa mer om hur guldpriset brukar röra sig över årets månader osv får ni gärna tipsa! Jag fick t ex bekräftat av Herr K att under sommaren brukar priserna röra sig neråt, frågan är bara när sommaren börjar, Maj, juni ? =)

Tack så länge!

Min investeringar i Cirkeldiagram

Lägger upp ett litet diagram på mina investeringar och hur stort innehav jag har av respektive aktie (I procent).














Som vanligt har jag nästan inga likvida medel. Att vara fullt exponerad mot marknaden kanske inte är helt optimalt när man handlar med aktier men eftersom jag sysslar med utdelningsinvestering ser jag inte detta som någon jätterisk mot min ekonomi.

Nu har jag 7st aktier i min utdelningsportfölj. Målet är att ha MINST 10 st aktier i portföljen för att få en bra diversierad portfölj. Nu gäller det bara att försöka få med så många olika branscher som möjligt också för att minska risken ytterligare...

Coca Cola, Mc Donalds - livsmedel

Astra Zeneca - Läkemedel

Realty Income - Fastigheter

Wilhelmsen - transport, marina

Peyto - Naturgas

HM - Kläder

Vilken bransch nästa investering kommer vara har jag inte riktigt bestämt än, men ni kanske har några förslag? Några jag funderat på är:

Statoil (olja)
Fortum (El, energi)
Något investmentbolag
Axfood (dagligvaror/mat) alternativt P&G

Utdelningar från Coca Cola

Jag noterade idag att utdelningarna från Coca Cola trillat in på depån. Coca Cola delar ut 4 gånger per år April, Juli, Oktober och December.

Jag kan även passa på att redovisa hur det har gått för mina aktier procentuellt sedan inköp:

Astra Zeneca -2,86%

Coca Cola +12,79%

Mc Donalds +19,84%

Peyto Energy Trust +0,58%

Realty Income +21,52%

Wilhelmsen +17,46

HM +34,21

Snitt: 14,79%


Portföljen har ökat riktigt bra sedan start men jag tror att jag måste förbereda mig mentalt på att den kommer dala neråt vissa tider också.

utveckling min utdelningsportfölj April

Då var det dags för ännu en uppdatering om hur det gått för min Utdelningsportfölj. Jag har investerat i ett nytt bolag vid namn Peyto Energy trust. Bolaget handlades på den Kanadensiska marknaden och delar ut pengar till sina aktieägare VARJE månad. Jag kommer skriva mer information om detta bolag senare men hinner inte just nu....

Som ni ser har min portfölj ökat med 17% under Mars månad. Ökningen beror på delvis värdeökning i aktierna men även på att jag har investerat i Peyto Energy trust. Dessutom har jag för första gången tagit med likvida medel i beräkningen (dock består dessa endast av några hundra kronor just nu).

Min utdelningsportfölj består i dagsläget av följande aktier:

Peyto Energy trust

Coca Cola

Mc Donalds

Realty Income

Wilhelmsen

HM

Astra Zeneca